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報稅1/27開始!你需要重交W-4表嗎?看完這篇做決定

時間: 2020-1-7 16:10| 評論:   發表評論 分享到微信

摘要: 國稅局周二宣布了今年報稅季將從1月27日開始,到4月15日結束。2019年報稅的時候,很多人都不太高興,拿到的退稅比往年少,有的甚至發現要補稅。這其中的原因,是舊的W-4表跟不上新稅法帶來的變化。后來國稅局趕緊“改正錯誤”,發布了新的W-4表,從2020年開始 ...

國稅局周二宣布了今年報稅季將從1月27日開始,到4月15日結束。2019年報稅的時候,很多人都不太高興,拿到的退稅比往年少,有的甚至發現要補稅。這其中的原因,是舊的W-4表跟不上新稅法帶來的變化。后來國稅局趕緊“改正錯誤”,發布了新的W-4表,從2020年開始啟用,給大家一個修改預扣稅額的機會。

理論上說,大多數人都不是一定要向雇主提交新的W-4表,只有今年開始新工作的人才必須重填;而退稅少或者要補點稅,一般來說倒也不是什么問題。但不少人的預扣稅通常好幾年不變,其實這個數額應該每年根據薪資、報稅身份、資產等變化而及時變動,如果在報稅時欠稅太多,納稅人還可能因預扣稅不足而被罰款;而且,新W-4表是國稅局改變整個計算預扣稅方法的一部分,變動很大。因此,即使你新一年沒有換工作,也最好查一下自己的預扣稅,看是否需要重交。


新的W-4表與上一版很不一樣,具體有哪些變化呢?

1. 沒有稅務優惠額(allowance)了

這是新W-4表上最大的變化。舊表要求納稅人填寫自己能申請多少免稅,這取決于一個人符合多少免稅條件,優惠越多,預扣稅就越少。

但隨著新稅法去掉個人免稅額,提高標準扣除額和兒童稅收抵免,在新的W-4表上,納稅人就不用再填稅務優惠了,取而代之的是一些用來決定預扣稅額的信息,比如預計的報稅狀態、家庭收入、兼職、受撫養人數、計劃申請的稅務扣除額(deductions)等等。雇主得到這些信息以后,會計算得出你需要的預扣稅。

2. 有多個工作或配偶有工作

這兩種情況都會影響預扣稅。一個人的工資越高,適用的稅率也越高,而不管這個人有幾份工作,每次報稅只能獲得一份標準扣除額,如果一個人同時做多份工作,或是與有工作的配偶聯合報稅,預扣稅就會更多。因此如果新近開始兼職或是結婚,報稅時一定要調整預扣稅額,以免產生額外的稅款,甚至被罰款。

老的W-4表也有考慮這兩種情況,但解釋比較復雜。新W-4表相比之下要直接明了得多,報稅人只要回答第二個步驟里的三個問題,就可以讓雇主了解其兼職與配偶工作情況。

另外,老W-4表里沒有考慮自雇者的情況。而在新表上,如果納稅人的兼職是自雇工作(比如個人承包商),可以從全職工作的薪水中預扣稅,來支付自己的兼職稅款。要注意,不要將兼職收入填在4(a)一項的“其他收入(other income)”里,這個其他收入,指的只是工作以外的收入,比如利息、分紅、退休金等。

3. 稅務抵免和扣除

新W-4表讓抵免(credit)和扣除(deduction)也變得更明晰了。納稅人可以在第三個步驟里填寫自己的兒童稅收抵免、因其他被扶養人產生的抵免,以及其他預計的抵免額(例如教育抵免、外國稅收抵免)。

至于扣除額,有一點需要注意的是,納稅人只需要在4(b)一項填寫除標準扣除額以外的扣除額,也就是逐項扣除;如果你采用標準扣除,也可以填寫學生貸款利息、退休賬戶等扣除額,但千萬不要填標準扣除本身的額度。

4. 預扣稅豁免(withholding exemption)

和以前一樣,如果你過去一年不必繳納聯邦所得稅、在新一年也不需繳納聯邦所得稅(即2020年的預計收入低于相應的標準預扣額),就可以申請預扣稅豁免。但新W-4表不再有專門的地方來申請豁免,納稅人可以把這寫在4(c)一項下方的空白處。

5. 善用國稅局工具

國稅局網站上有一個預扣稅預測計算器,可以幫助我們算出較為精確的應預扣額,如果你在收入情況上預計有任何變化,比如有分紅、投資收入、兼職收入等等,都應該使用這個工具重新算一下自己的應預扣稅額:www.irs.gov/individuals/tax-withholding-estimator

(如需轉載,請在文章開頭注明來源美國中文網)

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